צוואה: סיפורים מהחיים: צוואה הדדית

צוואה הדדית: תכנון שמגן גם על בן/בת הזוג וגם על הילדים

בסדרה הזו אני משתפת סיפורים שממחישים איך תכנון ירושה נראה אחרת אצל כל אדם וכל משפחה, ומה קורה כשמסדרים מראש את מה שחשוב.

והיום נכיר את הסיפור של עמוס ודניאלה- זוג שבחר לערוך צוואה הדדית.

צוואה הדדית היא מסמך ששני בני זוג עורכים מתוך הסתמכות הדדית.

בדרך כלל היא קובעת שהרכוש יעבור קודם לבן הזוג שנותר בחיים, ובהמשך לילדים או ליורשים שהוגדרו.

החוק מעניק למסמך הזה מעמד מיוחד ומגביל שינוי שלו אחרי פטירת אחד מבני הזוג, כדי לשמור על ההסדר המשותף שנקבע ביניהם.

עמוס ודניאלה, בני שישים פלוס, נשואים שנים רבות.

יש להם שלושה ילדים בוגרים, דירה למגורים, דירה נוספת להשקעה וחסכונות שנבנו בעקביות לאורך השנים.

המחשבה שהובילה אותם הייתה פשוטה:

להבטיח שבן הזוג שיישאר יוכל להמשיך את החיים בצורה יציבה, ושהרכוש יעבור לילדים אחרי פטירת שניהם, בהתאם לתכנון שלהם.

בצוואה ההדדית שנערכה עבורם נקבע שבן הזוג הנותר הוא היורש הראשון.

הוא יוכל להמשיך לחיות בבית, להשתמש בחסכונות, ולהישען על ההכנסה השוטפת מהדירה להשקעה.

כדי לתת מענה גם לשלב שאחרי פטירת שניהם, הם הגדירו מגבלות ברורות על מכירת נכסים.

המכירה תתאפשר רק במצבים שנקבעו מראש, כמו מעבר לדיור מוגן, צורך סיעודי או הוצאות רפואיות משמעותיות. במקרה כזה ניתן יהיה למכור נכס, ומה שיישאר לאחר מכן יועבר לילדים לפי ההוראות.

כך נוצר תכנון אחד שמסדר את שני השלבים של ההורשה, בצורה פשוטה, ברורה ומדויקת.

אם אתם רוצים להבין האם צוואה הדדית מתאימה למבנה החיים שלכם,

צרו קשר ונוכל לבנות יחד תכנון שמתאים לערכים ולבחירות שלכם.